Băncile din România oferă clienților o nouă facilitate de verificare a identității beneficiarului real al plății prin Serviciul Afișare Nume Beneficiar (SANB), care are ca obiectiv prevenirea fraudelor în rândul clienților care efectuează plăți electronice și reducerea tranzacțiilor eronate generate de introducerea greșită a beneficiarului (a contului IBAN). Serviciul Afișare Nume Beneficiar a devenit operațional la data de 24 noiembrie 2022 și este oferit în prezent de majoritatea băncilor.

The Beneficiary Name Display service is made available to banks connected to the Clearing House of interbank payments by TRANSFOND, on a membership basis. The service is administered by the Romanian Association of Banks, as an optional additional service to SEPA RON credit transfer schemes, based on the Convention on National Payment Schemes and the mandate given by the National Bank of Romania.

The SANB database managed by TRANSFOND is created based on the information sent by the payment service providers in Romania that offer this service. The functionality is immediate when a payment is initiated from the online channel of the participating banks (Mobile or Internet Banking) and is offered free of charge to customers.

Practic, SANB asigură furnizarea și afișarea automată în ordinul de plată electronică a prenumelui și inițialei numelui beneficiarului plății, în momentul introducerii de către plătitor a contului IBAN al beneficiarului. În cazul unei plăți către o persoană juridică se va afișa plătitorului, pentru validare, o parte din denumirea firmei și forma sa de organizare. Serviciul Afișare Nume Beneficiar este disponibil 24/7 în rândul băncilor participante la SANB.

One of the types of online fraud through the manipulation of the payer involves sending an e-mail or SMS requesting, on behalf of known beneficiaries such as utility providers or other service providers, the payment of invoices, indicating the IBAN codes of some of the criminals’ own accounts, different from those of the entitled beneficiaries.