Asociația Română a Băncilor (ARB) avertizează asupra unui tip de fraudă prin care clienții sunt manipulați să furnizeze datele bancare cu promisiunea falsă de obținere de câștiguri din investiții financiare, în special prin achiziție de criptomonede, inclusiv prin platforme de tranzacționare. Clienții sunt sfătuiți să nu furnizeze datele bancare, să manifeste prudență și să verifice temeinic ofertele primite.
Persoanele vizate de astfel de fraude sunt contactate prin diverse canale de comunicare de către persoane care pretind că sunt reprezentanți ai unor companii de investiții sau platforme de investiții care facilitează achiziționarea de criptomonede. Atacatorii solicită plata unor sume de bani ori datele contului/cardului bancar sau instalarea/utilizarea unei aplicații de control la distanță. În schimbul promisiunilor false de câștiguri mari, fraudatorii conving persoanele vizate să furnizeze datele de acces la serviciile bancare online (Internet/ Mobile Banking), datele cardului bancar (număr card, codul de securitate de pe spatele cardului) și coduri SMS. De asemenea, persoanele sunt determinate să-și instaleze aplicații prin care se permite accesul persoanelor neautorizate la telefon de la distanță. Astfel, atacatorii ajung să aibă acces la conturile bancare, fapt ce determină posibilitatea efectuării de operațiuni.
